Tu futuro en las mejores manos
Convierto la incertidumbre en estabilidad y visión de futuro. Blindo tu patrimonio, hago crecer tu capital y protejo tu bienestar con estrategias a la medida en gastos médicos mayores, seguros de vida, inversión y auto.
Resguardo total de tu patrimonio y salud.
Estrategias de inversión con visión de crecimiento.
Tranquilidad financiera para ti y tu familia.
Más que un intermediario, tu aliado estratégico
En Rafael Díaz Asesoría Patrimonial ayudo a personas, familias y empresarios a blindar su patrimonio, hacer crecer su capital y asegurar su bienestar mediante soluciones estratégicas en gastos médicos mayores, seguros de vida, portafolios de inversión y bienes raíces.
Mi enfoque combina experiencia y análisis riguroso para diseñar estrategias a la medida, guiándote hacia decisiones inteligentes que garantizan solidez y prosperidad en cada etapa financiera clave.
"Protegemos tu presente para asegurar tu futuro."
Resguardo total de tu patrimonio y salud.
Estrategias de inversión con visión de crecimiento.
Tranquilidad financiera para ti y tu familia a largo plazo.
Soluciones a la medida de cada etapa de tu vida
Cinco frentes de protección y crecimiento, diseñados para profesionistas y familias que quieren tomar decisiones financieras inteligentes.
Ahorro e Inversión
Dos planes para hacer crecer tu patrimonio con respaldo de Allianz.
- Optimaxx Plus — deducible de impuestos y bono de fidelidad
- Optimaxx Elite — multi-moneda y máxima liquidez
Gastos Médicos Mayores
Planes Clásico, Amplio, Master e Internacional, para ti y tu familia.
- Segunda opinión médica sin costo
- Descuento en medicamentos genéricos
- Beneficios por maternidad
- Gastos dentro y fuera del hospital
Seguro de Auto
Planes Limitada, Amplia y Master para proteger tu vehículo dentro y fuera del país.
- Responsabilidad civil por daños a terceros
- Asistencia vial
- Responsabilidad civil en el extranjero
- Defensa jurídica
Seguro de Vida
Protección para tu familia ante lo inesperado, con un beneficio pensado para su tranquilidad.
- Suma asegurada a la medida de tus necesidades
- Beneficio libre de impuestos para tus beneficiarios
- Coberturas adicionales por invalidez o enfermedades graves
- Planes individuales y empresariales
Paneles Solares
Reduce tu recibo de luz y protege tu patrimonio con energía solar. Cuéntame sobre tu propiedad y te comparto la opción ideal para tu hogar o negocio.
Asegura tu futuro desde $2,500 al mes
Con el Plan Personal de Retiro Optimaxx Plus, $2,500 al mes se convierten en millones gracias al poder del interés compuesto.
Retorno del 20% o más
El SAT te devuelve impuestos por tus aportaciones al PPR.
Acumulación de rendimientos
Reinversión automática de intereses: tu dinero trabaja por ti.
Máxima seguridad
Tu dinero protegido en fideicomiso con respaldo de Allianz.
Proyección basada en el promedio del Dow Jones de los últimos 50 años. Cifras estimadas, sujetas a las condiciones del plan Optimaxx Plus.
Respaldado por las instituciones más sólidas del mercado
Todo lo que quieres saber antes de decidir
Un PPR no solo es un ahorro inteligente, sino una inversión estratégica. Sus beneficios incluyen deducibilidad de impuestos, tasas de interés atractivas del 8 al 10%, y la maravilla del interés compuesto: reinvertir los intereses generados para que tu dinero crezca de manera exponencial. Al apostar por un PPR no solo ahorras, multiplicas tu patrimonio para asegurar un futuro financiero sólido.
Tu inversión goza de los beneficios que el Art. 93 de la LISR concede a las personas físicas:
- Exención del pago de impuestos sobre los rendimientos, si al retirar tienes 60 años cumplidos y al menos 5 años con el plan.
- Diferimiento del pago de impuestos, ya que los intereses reales solo son acumulables al retirarlos, no al devengarlos.
- Herencia de un patrimonio libre de gravamen para tus beneficiarios.
Diferir: si no cumples los requisitos de exención, aplazas el pago de impuestos mientras tus recursos continúan en el plan, capitalizando sobre una base mayor. Exentar: no pagas impuestos sobre los rendimientos y obtienes el 100% de las ganancias de tu capital.
Tu patrimonio cuenta con el respaldo de Allianz, experto en el manejo de planes de inversión y uno de los administradores de activos más grandes del mundo.
Es un producto que, a cambio de una prima, cubre los gastos médicos generados si tú o algún integrante de tu familia se enferma o sufre un accidente, hasta el límite de la suma asegurada, evitando un desequilibrio en la economía familiar.
Es una cantidad fija a cargo del asegurado que se aplica sobre el total de los gastos médicos cubiertos por una reclamación procedente.
Es una cantidad a cargo del asegurado que se aplica sobre el total de los gastos médicos cubiertos que excedan el deducible contratado.
Son enfermedades o padecimientos que:
- Se hayan declarado antes de la celebración del contrato.
- Cuenten con diagnóstico médico previo a la contratación.
- Hayan generado algún gasto previo a la contratación.
- Se demuestre su existencia previa mediante expediente clínico.
Es el periodo que debe transcurrir de forma ininterrumpida a partir de la fecha de alta en la póliza (o de antigüedad), para que ciertas enfermedades específicas queden cubiertas.
Da el primer paso hacia tu tranquilidad
Me pondré en contacto contigo a la brevedad para diseñar un plan personalizado. También puedes escribirme directo — encuentras mi ubicación, teléfono y redes al pie de esta página.
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